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內容簡介
把錢花在刀口上,拒當下流老人
一般人在進行退休規劃時,可能遇到的三大風險:
1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導致無力管理或動用資產
3.遺產分配及稅負等問題
如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……
1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是只描述理論的內容,不具實用性。
2.作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。
專業推薦
中華民國信託業商業同業公會秘書長|呂蕙容
台灣金融研訓院「高齡金融暨信託專業課程」講座|張齊家
威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長|陳慶榮
很佩服雪雯願意投入信託宣導的領域,誠如金融監督管理委員會主任委員常講的,信託是最溫暖的金融商品,是社會安定的力量。
有雪雯這本書從庶民的角度出發,詳盡介紹人生各階段需求的信託服務,而且建議大家及早規劃,相信對於民眾增加對信託的了解與運用會有很大的助益,祝
1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導致無力管理或動用資產
3.遺產分配及稅負等問題
如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……
1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是只描述理論的內容,不具實用性。
2.作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。
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威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長|陳慶榮
很佩服雪雯願意投入信託宣導的領域,誠如金融監督管理委員會主任委員常講的,信託是最溫暖的金融商品,是社會安定的力量。
有雪雯這本書從庶民的角度出發,詳盡介紹人生各階段需求的信託服務,而且建議大家及早規劃,相信對於民眾增加對信託的了解與運用會有很大的助益,祝
作者簡介
李雪雯
現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
「安養信託」系列
全系列作共2冊
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